TIPOS DE ASSESSORIA

TURMALINA

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Até R$ 300 mil
em investimentos

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Assessoria XP

 - Abertura de conta e acompanhamento através do site e App da XP Investimentos.

- Acesso a plataforma e produtos.

- Suporte da Central de Atendimento XP.

ESMERALDA

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Entre R$ 300 mil e R$ 1 milhão
em investimentos

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Assessoria por demanda

 - Atendimento pessoalmente com agendamento prévio. 

- Assessoria na escolha dos produtos de acordo com o perfil e objetivos do investidor.

RUBI

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Entre R$ 1 milhão e R$ 5 milhões
em investimentos

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Assessoria personalizada

 Todos os benefícios da assessoria por demanda mais:

- Proximidade com o assessor através de contatos frequentes e pró-ativos.

- Monitoramento da carteira e adequação dos produtos de acordo com o mercado.  

DIAMANTE

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A partir de R$ 5 milhões
em investimentos

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Assessoria exclusiva

Todos os benefícios das assessorias anteriores mais:

Exclusividade na gestão do seu patrimônio.

- Produtos exclusivos e altamente diferenciados.

- Contatos frequentes com o assessor, planejamento e carteira administrada para alta performance.

PRODUTOS

AÇÕES

A Bolsa de Valores negocia títulos emitidos por empresas de capital público, misto ou privado. Quando dizemos que uma empresa é aberta significa que seu patrimônio foi dividido em diversas cotas, ou seja, as ações. Ação é a menor parte do capital de uma empresa e quem compra se torna um investidor ou sócio dela. As vantagens de ter ações são inúmeras, como um grande potencial de rentabilidade a longo prazo, investimento inicial baixo e a possibilidade de acompanhar tudo diariamente e online.

MERCADO FUTURO

No mercado futuro, os contratos são padronizados e os investidores se comprometem a comprar e a vender determinada quantidade de um ativo por um preço pré-estipulado para a liquidação em data futura. Os compromissos são ajustados diariamente, assim como as alterações de preços dos contratos para apuração das perdas de um lado e dos ganhos de outro. Esse tipo de produto destaca-se pela forte liquidez, negociação transparente e padronização acentuada.

FUNDOS DE INVESTIMENTOS

Fundo de investimento é um tipo de aplicação financeira que reúne recursos de vários investidores - também chamados cotistas - o que permite investir em uma cesta variada de ativos em diferentes mercados, como ações, títulos de renda fixa, títulos cambiais, derivativos ou commodities, títulos públicos, entre outros. Todo o dinheiro aplicado nos fundos é convertido em cotas e distribuído entre os aplicadores ou cotistas, que passam a ser proprietários de partes da carteira, proporcionais ao capital investido. O valor da cota é atualizado diariamente, assim como o saldo do cotista. Esta modalidade destaca-se pela praticidade, diversificação e liquidez e quanto mais variado for o fundo, menor vai ser o risco.

FUNDOS IMOBILIÁRIOS

Os Fundos de Investimento Imobiliário (FII) são formados por grupos de investidores. O objetivo é obter retorno pela exploração de negócios da base imobiliária através de locação, arrendamento ou venda de imóveis prontos ou em desenvolvimento como edifícios comerciais, shoppings centers, hospitais, faculdades etc. As vantagens deste tipo de aplicação são enormes como a diversificação, a venda de cotas no mercado financeiro e a possibilidade de valorização, além da isenção de Imposto de Renda e IOF.

RENDA FIXA

Este tipo de investimento trabalha com uma remuneração ou retorno de capital investido já dimensionado no momento da aplicação. Isso possibilita ao investidor a tranquilidade de saber quanto vai obter de retorno ao final dos vencimentos. O investimento é realizado diretamente em títulos públicos ou privados de renda fixa podendo abranger vários setores, aumentando assim a diversificação do portfólio. Esta modalidade destaca-se pela segurança, já que dezenas de opções são cobertas pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC). Além disso, as taxas são competitivas com produtos isentos de imposto de renda.

COE

Este produto é destinado a clientes com perfil de investimento moderado e agressivo. O COE é estruturado com base em cenários de perdas e ganhos e montado através da combinação de um título de crédito emitido por uma instituição financeira com estratégias em derivativos. Ao criar o COE, o emissor estrutura pacotes de cenários para o desempenho de um ativo ou indexador, que pode ser nacional ou internacional. Esta é justamente uma das vantagens do COE, a internacionalização sem necessidade de enviar recursos ao exterior.

PREVIDÊNCIA PRIVADA

Previdência Privada é uma solução complementar de renda à Previdência Social, onde o cliente economiza pequenos valores periodicamente para um futuro mais seguro e confortável. A SHS tem mais de 40 fundos de diversos gestores e as principais vantagens são a facilidade na hora de investir, a flexibilização na alocação de investimentos e a performance potencializada, já que não há retenção de IR na fonte.